错误分类专业投资者，瑞银遭香港证监会谴责、罚款800万港元

【大河财立方消息】 10月20日，香港证监会在官网发布通告对瑞银作出谴责，并处以罚款800万港元，原因是瑞银的内部系统及监控措施存在缺失，导致其在逾12年间未能确保对客户的专业投资者身份作出准确分类。

香港证监会的调查发现，在2009年至2022年7月期间，瑞银使用自动化程序来核实其客户的专业投资者身份，而该程序是基于瑞银对《证券及期货（专业投资者）规则》下适用于若干类别联权共有账户持有人的投资组合最低要求的错误解读。

因此，瑞银将若干联权共有帐户错误地分类为专业投资者帐户，而事实上这些帐户应被分类为非专业投资者帐户（非专业投资者客户）。这使得瑞银在没有取得有效常设授权以使用客户证券或证券抵押品，或没有在向他们发出的户口月结单中披露相关资料的情况下，向一些非专业投资者客户提供其证券汇集借贷服务，同时还向一些非专业投资者客户发售及销售拟仅供专业投资者购买的投资产品。

瑞银进行的一项覆盖2018年7月至2022年7月四年期间的回顾审查发现，共有560个在香港入账及/或管理的联权共有账户被错误地分类为专业投资者账户。

这些遭到错误分类的账户包括23个已登记使用证券汇集借贷服务的账户，涉及9190宗将在香港联合交易所有限公司上市或买卖的证券借予瑞银的证券汇集借贷交易;94个已就限于专业投资者的产品进行投资交易的账户，涉及合共500宗交易。

香港证监会认为，瑞银没有以适当的技能和小心审慎的态度行事，也没有设立有效的系统及监控措施，来确保对客户的专业投资者身份作出准确的分类和遵守适用的监管规定。